警惕虚拟货币和区块链骗局别让非法集资钻空子

警惕虚拟货币和区块链骗局别让非法集资钻空子

北京银保监局提醒您

为贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，深入推进银行业保险业消费者权益保护工作，根据根据银保监会统一部署，3月11日至15日，北京银行保监局组织北京银行业保险业开展“3.15”消费教育宣传周活动。 通过印制统一海报、编发典型案例和风险提示、拍摄短片、微电影等形式，向首都消费者宣传普及金融知识，有效提高消费者对金融产品和服务的认知，增强消费者的风险意识识别和自我保护能力。

案例简介

外国人张某与赵某、李某等人在国外成立了某网络技术公司，专门从事虚拟货币在中国的推广。 张某等人宣称，他们经营的“XX币”是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，具有很大的升值空间，并自称在某知名国际金融集团及其控股公司。 在互联网十大行业中，用于企业集团内部结算和成员间记账。 这种数字货币可以流通，其价值迅速增加，让投资者“一夜暴富”。 随后，张某等人通过拉人头、分级提成等方式继续向线下发展比特币 北京 投资 诈骗比特币 北京 投资 诈骗，吸纳资金。 案件涉及数百人，涉案金额超过100亿元。 随后，张某等人被警方抓获，以传销活动罪、非法吸收公众存款罪受到刑事处罚。

案例分析

比特币的暴涨价格让人们对数字货币充满了幻想，但实际上，基于区块链技术的数字货币具有真正的应用价值的屈指可数。 近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“数字资产”吸纳资金。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。 此类非法集资具有以下特点：

一是网络化程度高。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 二是明显的跨界。 不少不法分子通过租用境外服务器设立网站，实质上是为境内居民开展活动，远程控制实施违法活动。 三是欺骗、勾引、隐蔽。 利用热点概念炒作、编造各种“高高在上”的理论，具有很强的欺骗性。

风险提示

为保护您自身财产安全，远离非法集资，北京银保监局提醒您：

一是理性看待区块链，不要盲目相信炒作的承诺。 从目前的技术发展来看，数字货币要完全发挥真实货币的作用，还存在一定难度。 上述以“区块链”、“虚拟货币”为噱头的“金融创新”，实际上只是一种“借新还旧”的庞氏骗局，其资本运作难以长期维持。 广大消费者应擦亮眼睛，识破这些“金融创新”背后的陷阱，切勿盲目相信炒作承诺，以免造成自身财产损失。

二是树立正确的投资理念。 投资总是伴随着风险，想要高回报，就必须承担高风险。 广大消费者应树立正确的投资观念，不要轻信“一夜暴富”的“神话”，注意学习金融和投资相关知识，客观评价自己的风险承受能力，选择正规的投资渠道，实现财富保值增值的目标。