火币OTC仍可使用微信和支付宝购买数字货币隐藏洗钱风险 | 支付宝微信币

今年1月25日，微信支付和支付宝向火币网发出律师函，要求火币网移除其OTC服务中的支付通道，并停止非法使用其商标。 不过，科技金融在线调查发现，一个月后，火币OTC业务仍在使用微信和支付宝进行交易，用户可以直接购买比特币和以太币。

微信、支付宝仍可直接购买比特币

1月24日，在李林致全体内部员工的公开信中，火币OTC在2018年日均交易量超过1亿美元，成为全球交易量最大的OTC平台之一。 . 次日，微信支付和支付宝向火币网发出律师函，要求火币网移除OTC服务中的支付通道，停止非法使用火币网商标。

但科技金融网调查发现，用户仍然可以使用微信和比特币直接购买比特币，甚至是火币推荐的功能。

火币OTC一键申购页面

支付宝支付页面

微信支付页面

火币网OTC交易使用的第三方交易通道为自主开发，收款人自行提交支付二维码，付款人扫码支付。

但在扫码支付页面，火币特别提示用户转账时不要备注BTC、USDT、火币等信息，否则卖家可能会拒收。

除了一键购买功能，在批量交易中，还会提示可以使用微信和支付宝进行交易。

火币OTC批量交易页面

微信支付去年底向媒体表示，不提供相关虚拟货币的交易支持，在火币等数字货币交易所OTC平台展示微信支付图标是平台的独立行为。 微信支付进一步强调，其一贯坚持原则，坚决不为“境内外ICO代币发行、虚拟货币交易”等非法金融活动提供相关服务，包括不提供相关支付渠道、广告服务等。用户举报将尽快处理。

支付宝也对外声明，支付宝坚决拒绝为虚拟货币网站提供收单服务。 目前已查处的虚拟货币交易平台中微信能买usdt吗，支付宝不提供收单服务。 如果发现已经接入的商户有涉及虚拟货币交易的行为，也会一并发现并退款。

场外交易隐藏洗钱风险

由于数字货币具有匿名性、不可追踪性、跨境交易等属性，交易双方之间的合作很容易诱发洗钱活动。 2018年在阿根廷举行的G20峰会上，加密货币等区块链技术为世界经济发展做出了重大贡献，但也对洗钱和恐怖融资提出挑战，国际社会提出2020年前限制使用数字货币洗钱的反制措施。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《七部门关于防范代币发行融资风险的公告》，明确要求“各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行和融资交易相关的业务。”。

2018年9月18日，央行上海总部再次发布公告，提示虚拟货币交易风险，明确提出要从支付结算端继续加强清理整顿，引导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

国家外汇管理局副局长陆磊去年7月在第五届金融科技外滩峰会上表示，数字货币洗钱已成为潜在威胁——利用各种代币和虚拟货币作为中介，首先转移法币汇款人所在地的代币，然后在收款端将代币兑换成收款人所在地的法定货币，实际上完成了跨境支付。 从监管角度，陆磊提到微信能买usdt吗，目前国家外汇管理局正在推进“数字外汇管理”建设，形成大数据实时监控管理平台。

2月21日，银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。 自发布之日起，银行业金融机构开展新业务、新技术应用前，应当开展洗钱和恐怖融资风险评估。

目前无论是火币、微信还是支付宝，在这方面所做的工作还远远不够。